Wsparcie dla nowych przedsiębiorców
Pomoc przy zakładaniu firmy w Łodzi
Pomagamy uporządkować najważniejsze kwestie związane z rozpoczęciem jednoosobowej działalności gospodarczej: formę opodatkowania, rejestrację w CEIDG, VAT, ZUS, dokumenty sprzedażowe i przyszłą obsługę księgową.
Zakładanie działalności
Rozpocznij prowadzenie firmy z uporządkowaną księgowością
Założenie jednoosobowej działalności gospodarczej jest stosunkowo proste, jednak decyzje podjęte na początku mogą wpływać na późniejsze podatki, składki i obowiązki księgowe.
Przed rejestracją warto przeanalizować planowany rodzaj działalności, przewidywane przychody i koszty, grupę klientów, sposób sprzedaży oraz możliwość skorzystania ze zwolnienia z VAT lub ulg w ZUS.
Pomagamy przejść przez najważniejsze zagadnienia i przygotować firmę do pierwszego miesiąca działalności. Zakres pomocy ustalamy indywidualnie — zależnie od tego, na jakim etapie znajduje się przyszły przedsiębiorca.
Zakres pomocy przy zakładaniu firmy
- omówienie planowanego rodzaju działalności
- porównanie dostępnych form opodatkowania
- wsparcie przy przygotowaniu danych do wniosku CEIDG
- omówienie obowiązków związanych z ZUS
- analiza podstawowych kwestii związanych z VAT
- ustalenie właściwej formy prowadzenia księgowości
- omówienie dokumentów sprzedażowych i kosztowych
- przygotowanie do wystawiania faktur
- ustalenie sposobu przekazywania dokumentów
- rozpoczęcie bieżącej obsługi księgowej firmy
Przed rejestracją
Co warto ustalić przed założeniem działalności?
Dobrze przygotowana rejestracja pozwala ograniczyć późniejsze zmiany i szybciej rozpocząć sprzedaż. Przed wypełnieniem wniosku warto odpowiedzieć na kilka podstawowych pytań.
Czym będzie zajmować się firma?
Dokładny zakres usług lub sprzedaży wpływa między innymi na wybór kodów działalności, formę opodatkowania, VAT i sposób dokumentowania przychodów.
Kto będzie klientem?
Inne obowiązki mogą dotyczyć sprzedaży dla konsumentów, inne współpracy z polskimi firmami, a jeszcze inne usług świadczonych dla kontrahentów zagranicznych.
Jakie będą przychody i koszty?
Przewidywany poziom przychodów i wydatków pomaga porównać dostępne formy opodatkowania oraz ocenić, czy ryczałt może być korzystnym rozwiązaniem.
Czy firma będzie podatnikiem VAT?
Należy sprawdzić, czy planowana działalność może korzystać ze zwolnienia, czy też wymaga rejestracji jako czynny podatnik VAT.
Czy będą zatrudniani pracownicy?
Planowane zatrudnienie wpływa na zakres dokumentacji, zgłoszenia do ZUS, listy płac oraz organizację obsługi kadrowo-płacowej.
Jak będą przekazywane dokumenty?
Już na początku warto ustalić, czy dokumenty będą dostarczane stacjonarnie, przesyłane elektronicznie lub obsługiwane w ramach uzgodnionego obiegu cyfrowego.
Podatek dochodowy
Wybór formy opodatkowania działalności
Forma opodatkowania wpływa na sposób obliczania podatku, możliwość uwzględniania kosztów oraz wysokość części zobowiązań związanych z prowadzeniem działalności.
Skala podatkowa
Podatek jest obliczany od dochodu, czyli przychodu pomniejszonego o koszty. Ta forma może pozwalać na korzystanie z kwoty wolnej, ulg oraz wspólnego rozliczenia po spełnieniu odpowiednich warunków.
Podatek liniowy
Podatek jest obliczany według jednej stawki od dochodu. Ta forma bywa rozważana przez przedsiębiorców osiągających wyższe dochody i ponoszących koszty działalności.
Ryczałt ewidencjonowany
Podatek jest obliczany od przychodu, bez pomniejszania go o typowe koszty działalności. Stawka zależy od rodzaju wykonywanych usług lub sprzedaży.
Indywidualna analiza
Nie istnieje jedna najlepsza forma opodatkowania dla każdej firmy
Rozwiązanie korzystne dla działalności usługowej o niewielkich kosztach nie musi być odpowiednie dla firmy handlowej, produkcyjnej lub inwestującej w sprzęt.
Przy porównaniu form opodatkowania należy uwzględnić więcej niż samą stawkę podatku. Znaczenie mają również koszty, możliwość korzystania z ulg, składka zdrowotna, planowane zatrudnienie oraz inne źródła dochodów przedsiębiorcy.
Pod uwagę bierzemy między innymi:
- rodzaj wykonywanej działalności
- przewidywany roczny przychód
- prognozowany poziom kosztów
- właściwą stawkę ryczałtu
- możliwość korzystania z ulg podatkowych
- inne dochody przedsiębiorcy
- planowane inwestycje i zakupy
- sposób obliczania składki zdrowotnej
- planowane zatrudnienie pracowników
Rejestracja działalności
Jakie informacje są potrzebne do wpisu w CEIDG?
Rejestracja jednoosobowej działalności odbywa się poprzez wpis do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej.
Przed złożeniem wniosku warto przygotować podstawowe dane firmy. Wpis może zawierać również informacje wykorzystywane później przy rozliczeniach podatkowych i ubezpieczeniowych.
Najczęściej potrzebne informacje
- nazwa działalności
- adres do doręczeń i miejsce wykonywania działalności
- data rozpoczęcia działalności
- kody odpowiadające zakresowi działalności
- wybrana forma opodatkowania
- sposób prowadzenia dokumentacji księgowej
- dane biura rachunkowego, jeśli zostało już wybrane
- informacje dotyczące rachunków bankowych
- dane kontaktowe przedsiębiorcy
Rejestracja VAT
Czy nowa firma musi być podatnikiem VAT?
Nie każda działalność musi od początku rejestrować się jako czynny podatnik VAT. Możliwość korzystania ze zwolnienia zależy od wartości sprzedaży i rodzaju wykonywanych czynności.
Rejestracja do VAT może być jednak potrzebna lub korzystna w przypadku określonych usług, współpracy z firmami, dużych zakupów inwestycyjnych albo transakcji zagranicznych.
Decyzję warto przeanalizować przed rozpoczęciem sprzedaży, ponieważ wpływa ona na sposób wystawiania faktur, rozliczanie zakupów i obowiązki ewidencyjne.
Przy analizie VAT sprawdzamy między innymi:
- rodzaj wykonywanych usług lub sprzedaży
- czy działalność może korzystać ze zwolnienia
- przewidywaną wartość sprzedaży
- profil klientów firmy
- wysokość planowanych zakupów i inwestycji
- transakcje z kontrahentami zagranicznymi
- obowiązek rejestracji do VAT-UE
- wpływ VAT na cenę oferowanych usług
Ubezpieczenia przedsiębiorcy
ZUS i ulgi dla nowych działalności
Początkujący przedsiębiorca może w określonych sytuacjach korzystać z ulg w opłacaniu składek. Możliwość zastosowania konkretnej ulgi zależy od spełnienia ustawowych warunków.
Ulga na start
Po spełnieniu warunków przedsiębiorca może przez określony okres nie opłacać składek na ubezpieczenia społeczne. Nadal pozostaje jednak obowiązek rozliczania składki zdrowotnej.
Preferencyjne składki
Po zakończeniu ulgi na start część przedsiębiorców może korzystać z preferencyjnej podstawy składek społecznych przez przewidziany przepisami okres.
Standardowe składki
Jeżeli przedsiębiorca nie spełnia warunków ulg albo zakończył okres preferencji, składki są rozliczane na zasadach ogólnych.
Finanse firmy
Rachunek bankowy i oddzielenie finansów firmowych
Oddzielny rachunek firmowy ułatwia kontrolowanie wpływów, kosztów i płatności związanych z działalnością.
Nie w każdej sytuacji przedsiębiorca musi posiadać odrębny rachunek, jednak może on być wymagany przy określonych rozliczeniach. Rachunek firmowy jest także istotny dla przedsiębiorców, których dane powinny znaleźć się na białej liście podatników VAT.
Rachunek firmowy ułatwia:
- oddzielenie pieniędzy prywatnych od firmowych
- kontrolowanie płatności od klientów
- przekazywanie wyciągów do księgowości
- opłacanie podatków i składek
- korzystanie z mechanizmu podzielonej płatności
- identyfikację kosztów działalności
- umieszczenie rachunku firmowego w odpowiednich wykazach
Pierwszy miesiąc działalności
Jak przygotować firmę do wystawiania dokumentów i rozliczeń?
Po rejestracji należy zadbać o sposób wystawiania faktur, gromadzenia dokumentów kosztowych i przekazywania danych do biura rachunkowego.
Dokumenty sprzedażowe
Ustalamy, w jaki sposób będą wystawiane faktury, rachunki lub inne dokumenty potwierdzające sprzedaż.
Dokumenty kosztowe
Wyjaśniamy, jakie dokumenty zakupowe należy przechowywać i w jaki sposób przekazywać je do bieżącego księgowania.
Obieg dokumentów
Ustalamy termin oraz sposób przekazywania faktur, wyciągów bankowych i pozostałych danych potrzebnych do rozliczeń.
Kasa fiskalna
Sprawdzamy, czy sposób sprzedaży może wiązać się z obowiązkiem ewidencjonowania sprzedaży na kasie fiskalnej.
KSeF
Omawiamy sposób wystawiania i odbierania faktur w Krajowym Systemie e-Faktur, jeżeli obowiązki dotyczą danego przedsiębiorcy.
Pierwsze terminy
Ustalamy najważniejsze terminy związane z przekazywaniem dokumentów, podatkami, VAT i składkami przedsiębiorcy.
Współpraca
Jak wygląda pomoc przy założeniu działalności?
Zaczynamy od rozmowy o planowanej firmie. Następnie omawiamy najważniejsze decyzje i przygotowujemy zakres dalszej obsługi księgowej.
1. Omawiamy pomysł na firmę
Poznajemy rodzaj działalności, przewidywane przychody, koszty, klientów i planowany sposób sprzedaży.
2. Ustalamy najważniejsze decyzje
Porównujemy formy opodatkowania, omawiamy VAT, ZUS i sposób prowadzenia dokumentacji.
3. Rozpoczynamy księgowość
Po rejestracji firmy ustalamy obieg dokumentów i rozpoczynamy bieżącą obsługę przedsiębiorcy.
Po założeniu firmy
Wsparcie nie kończy się na wpisie do CEIDG
Rejestracja działalności to dopiero początek. W kolejnych tygodniach pojawiają się pierwsze faktury, koszty, składki, podatki i terminy przekazywania dokumentów.
Możemy przejąć bieżącą obsługę księgową firmy, dzięki czemu przedsiębiorca od początku współpracuje z jednym biurem znającym sposób działania jego działalności.
Dalsza obsługa może obejmować:
- prowadzenie KPiR lub ewidencji przychodów
- księgowanie dokumentów sprzedaży i kosztów
- obliczanie podatku dochodowego
- rozliczenia VAT i przygotowywanie JPK
- obsługę ZUS przedsiębiorcy
- ewidencję środków trwałych
- kadry i płace po zatrudnieniu pracowników
- bieżące wsparcie w sprawach księgowych
Wycena
Ile kosztuje pomoc przy założeniu i obsłudze firmy?
Zakres wsparcia może obejmować jednorazową konsultację, pomoc przy przygotowaniu danych do rejestracji lub połączenie założenia firmy z późniejszą obsługą księgową.
Koszt bieżącej księgowości zależy od sposobu opodatkowania, liczby dokumentów, statusu VAT i dodatkowych obowiązków.
Na zakres i cenę wpływają między innymi:
- etap przygotowania przyszłego przedsiębiorcy
- liczba zagadnień wymagających omówienia
- rodzaj planowanej działalności
- wybrana forma opodatkowania
- rejestracja lub zwolnienie z VAT
- przewidywana liczba dokumentów
- planowane transakcje zagraniczne
- zatrudnianie pracowników
- zakres późniejszej obsługi księgowej
FAQ
Najczęstsze pytania o zakładanie firmy
Jaką formę opodatkowania wybrać?
Wybór zależy między innymi od rodzaju działalności, przewidywanych przychodów, kosztów, wysokości składki zdrowotnej, możliwości korzystania z ulg oraz sytuacji przedsiębiorcy. Warto porównać dostępne warianty przed rejestracją firmy.
Czy działalność można założyć przez internet?
Tak. Wniosek do CEIDG może zostać złożony elektronicznie, jeżeli przyszły przedsiębiorca posiada odpowiedni sposób potwierdzenia tożsamości i podpisania wniosku.
Czy każda firma musi rejestrować się do VAT?
Nie. Część przedsiębiorców może korzystać ze zwolnienia z VAT. Zależy to jednak od rodzaju wykonywanych czynności, wartości sprzedaży i pozostałych warunków przewidzianych w przepisach.
Czy można dobrowolnie zarejestrować się jako podatnik VAT?
W wielu przypadkach tak. Dobrowolna rejestracja może być rozważana na przykład przy współpracy głównie z firmami, wysokich zakupach inwestycyjnych lub planowanych transakcjach zagranicznych.
Czy nowy przedsiębiorca może korzystać z ulgi na start?
Tak, jeżeli spełnia wymagane warunki. Ulga na start dotyczy składek na ubezpieczenia społeczne i może obowiązywać przez maksymalnie sześć miesięcy kalendarzowych. Przedsiębiorca nadal rozlicza składkę zdrowotną.
Czy trzeba mieć osobne konto firmowe?
Nie w każdej sytuacji odrębny rachunek jest bezwzględnie wymagany, jednak ułatwia oddzielenie finansów oraz może być potrzebny przy określonych rozliczeniach i ujawnieniu rachunku na białej liście podatników VAT.
Czy mogę rozpocząć działalność w przyszłym terminie?
Przy rejestracji można wskazać planowaną datę rozpoczęcia wykonywania działalności. Od tej daty należy uwzględnić obowiązki księgowe, podatkowe i ubezpieczeniowe.
Kiedy najlepiej zgłosić się do biura rachunkowego?
Najlepiej jeszcze przed rejestracją firmy. Pozwala to omówić formę opodatkowania, VAT, ZUS, sposób wystawiania faktur i organizację dokumentacji przed rozpoczęciem sprzedaży.
Czy po założeniu firmy możecie prowadzić jej księgowość?
Tak. Po rejestracji możemy rozpocząć bieżącą obsługę księgową, prowadzić odpowiednią ewidencję, rozliczać podatki, VAT, ZUS i późniejszą obsługę pracowników.
Od czego zależy cena księgowości nowej firmy?
Cena zależy przede wszystkim od formy opodatkowania, liczby dokumentów, statusu VAT, liczby rachunków bankowych, rodzaju działalności, transakcji zagranicznych i zatrudnienia.
Planujesz założyć działalność w Łodzi?
Opisz krótko, czym ma zajmować się firma. Pomożemy uporządkować kwestie księgowe, podatkowe i organizacyjne przed rozpoczęciem działalności.